2024年1月26日,國家金融監督管理總局深圳監管局發布深圳銀行業保險業2023年成績單。截至2023年末,深圳銀行業總資產13.38萬億元,同比增長9.49%。各項貸款餘額9.19萬億元,同比增長8.29%。各項存款餘額9.59萬億元,同比增長8.38%。
深圳保險機構實現原保費收入1719.56億元,同比增長12.56%。其中,財產險公司實現保費收入同比增長6.19%,人身險公司實現保費收入同比增長15.31%。
穩妥推進粵港澳大灣區跨境數據流動
立足區位優勢,擴大金融業高水平對外開放。深圳銀行保險機構開展「河套行」活動,推動搭建完善河套科技金融生態體系。穩步推進「跨境理財通」業務試點,參與優化試點業務實施細則。截至2023年11月末,深圳地區25家試點銀行累計開立「跨境理財通」業務相關賬戶3.3萬個,跨境收付金額合計29.1億元。率先探索制定銀行保險領域數據跨境傳輸安全管理「白名單」,穩妥推進粵港澳大灣區跨境數據流動。粵港澳深四地銀行業公(協)會簽署《合作框架協議》,共同推進大灣區銀行業區域發展和跨境業務發展。
去年,深圳的金融資源持續向高質量發展的戰略方向、重點領域集聚。截至2023年末,深圳製造業貸款餘額1.42萬億元,同比增長28.60%;深圳科技型企業貸款、知識產權質押貸款餘額分別較年初增長32.34%、135.18%,遠高於各項貸款平均增速。深圳的保險機構率先在全國承保消費品進口預付款保險,推動優化進口供應鏈「海上融」、出口信用保險「跨境電商-供應商」產品模式,提升外貿新業態金融服務水平。
截至2023年末,深圳銀行業綠色信貸餘額8450.46億元,同比增長46.94%,較年初增加2699.43億元,綠色低碳轉型提速明顯。深圳160多家銀行保險機構開展綠色金融自評估,42家金融機構發布環境信息披露報告。落地國內首單紅樹林碳匯指數保險,通過「保險機制+生態維護」模式,助力深圳國際紅樹林中心建設。
助力「銀髮經濟」,做好養老金融大文章,保險「社會穩定器」作用更加凸顯。升級推出城市定製型醫療保險「深圳惠民保」,提升報銷比例,擴充罕見病專項保障和「港澳藥械通」大灣區特色保障,惠及超600萬市民。
深圳普惠金融近5年年均增長30%
「2023年末,轄內普惠型小微企業貸款餘額1.69萬億元,較年初增長22.3%,近5年年均增長30.4%;貸款戶數123.41萬戶,是2018年的4倍。」國家金融監督管理總局深圳監管局副局長陳飛鴻現場以鵬城普惠「惠」百業、金融活水「潤」萬企為主題分享了普惠金融的相關工作。強化監管引領,持續推動銀行加大對小微市場主體的信貸資源投放,圍繞深圳「20+8」產業集群和「專精特新」、「小巨人」培育計劃,多維度做好小微市場主體的金融服務。
充分發揮「幾家抬」作用,強化與產業主管部門、金融管理部門和財稅部門的工作聯動,開展「百行進萬企」「走萬企 優服務 提信心」等活動,推動金融機構與企業精準對接。打造「深惠萬企 圳在行動」普惠金融品牌,搭建綜合金融服務體系,先後走進全市6個行政區,以「線上+線下」形式舉辦小微企業就業創業、科創企業、「20+8」產業集群、外貿中小企業、首貸企業及個體工商戶等專題金融服務對接活動,觸達人群超過300萬人次。2020年以來,深圳累計向13.4萬戶深圳地區首貸戶發放貸款超過3500億元。
值得一提的是,深圳普惠保險功能充分發揮,全市小微企業保險金額超10萬億元,出口信用保險服務小微企業數量超2萬家,連續三年位居全國首位。
金融機構服務普惠小微各顯身手
「2023年,我行累計走訪149個重點園區、600多家商協會、超17000戶商戶,精準觸達432戶潛在首貸戶企業。累計向民營企業投放信貸資金共709.53億元,達總投放規模的73.85%。『專精特新』企業信用貸款額度已由3000萬元調高至5000萬元。」郵儲銀行深圳分行副行長李文峰現場回答本報記者提問時表示,該行聯合深交所科融通平臺,為優質的民營企業提供企業測評、顧問指導、路演展示、融資對接等專業服務。同時該行還與深交所簽署戰略合作備忘錄,滿足企業多元化的投融資需求。並構建了場景加金融的一體化雲平臺--郵儲易企營,持續豐富金融工具箱,提升普惠金融服務的可得性和便利性。
「去年,我行普惠貸款新發放利率為3.56%,比2022年下降25個BP,近四年已累計下降113BP。」農業銀行深圳市分行副行長劉武在發布會上表示,該行積極創新「首戶e貸」、 「納稅e貸」等線上小額信用貸產品。2023年,該行為小微企業累計投放1282億元貸款,較前一年度累計多投放300億元。截至去年末,普惠貸款餘額818億元,較年初增長30%。
他還透露,自2020年以來,農行深圳分行累計為3萬餘戶小微企業新發放700餘億元信用類貸款,為近1.88萬戶小微企業發放首貸戶貸款超320億元,首貸戶新增和累計投放戶數均居同業前列。該行普惠戶均貸款264萬元,對具有真正融資需求的小微客戶實現了精準滴灌。
民生銀行深圳分行副行長鄧一帆表示,截至2023年末,該行累計服務深圳地區的小微企業主近100萬戶,小微貸款餘額達1117億元,佔全行各項貸款餘額比重達47%,其中2023年新增佔比67%。商貸通是該行服務小微企業的「拳頭產品」,一直採用「隨借隨還、按日計息」的還款方式,能夠大大減少客戶的資金佔用。
人保財險深圳市分公司總經理助理郭幸分享到,2023年,深圳人保財險持續優化升級「科技貸」、「跨境電商商業綜合責任險」「跨境電商退貨返修保」等系列產品,豐富小微企業保險產品供給。去年深圳人保財險承保小微企業近2萬家,承擔總保險責任金額超700億元。積極參與「一帶一路」,在出口領域保險服務小微企業8000餘家。(記者 鄧建樂)