24日晚，人行等6部門印發(fā)的《粵港澳大灣區(qū)「跨境理財通」業(yè)務(wù)試點實施細(xì)則》，從擴(kuò)大參與機(jī)構(gòu)範(fàn)圍、降低投資者準(zhǔn)入門檻、提高投資者個人額度、增加「北向通」投資產(chǎn)品四方面進(jìn)行了優(yōu)化。業(yè)內(nèi)人士分析，此舉料令到大灣區(qū)財富管理市場有更多活水來，「跨境理財通」規(guī)模將創(chuàng)新高。
據(jù)記者從深圳市地方金融監(jiān)管局獲悉，截至2023年11月底，深圳地區(qū)試點銀行累計開立跨境理財通業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶3.47萬個，跨境收付金額合計40.44億元，雙向投資產(chǎn)品交易額合計16.21億元，約佔粵港澳大灣區(qū)跨境理財通業(yè)務(wù)總量的1/3。
新版「跨境理財通」打開了更多窗口，在啟動跨境理財通2.0方面，獲準(zhǔn)券商參與機(jī)構(gòu)將由銀行擴(kuò)大至領(lǐng)取「1號牌」的券商，產(chǎn)品範(fàn)圍由現(xiàn)時的中及低風(fēng)險及「非複雜」基金，擴(kuò)大至所有投資大中華股票的「非複雜」基金，以及除高收益?zhèn)皢我恍屡d市場股票基金以外的低至中高風(fēng)險的非複雜基金；另外，內(nèi)地投資者近3年年均收入不低於40萬元即可參與，個人投資者額度從100萬元提高至300萬元；內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品亦被納入「北向通」合資格產(chǎn)品範(fàn)圍，有關(guān)措施將於2月26日起生效。
對此，中國銀行深圳市分行大灣區(qū)金融研究院主任級研究員郭燕認(rèn)為，在當(dāng)前全球利率、匯率和資本市場差異性較大的形勢下，「跨境理財通2.0」可滿足大灣區(qū)個人投資者面向全球市場優(yōu)化金融資產(chǎn)配置的需求，將為兩地財富管理市場引入更多資金活水。
多位業(yè)內(nèi)人士表示，由於人民銀行早前就修訂《粵港澳大灣區(qū)跨境理財通業(yè)務(wù)試點實施細(xì)則》發(fā)出徵集意見稿，提出要降低業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門檻、擴(kuò)大試點範(fàn)圍，及優(yōu)化辦理流程等，故實施細(xì)則出臺並無不太多令人意外的地方。早前香港銀行公會主席林慧虹在接受本報記者專訪時，就期待首季度能夠推出「跨境理財通2.0」，故推出的時間也基本符合業(yè)界的預(yù)期。而且也給業(yè)界留足了應(yīng)對的時間，林慧虹指，在細(xì)則出臺前，銀行公會已成立小組研究，進(jìn)行積極應(yīng)對。有業(yè)內(nèi)人士分析，「跨境理財通」於2021年推出，當(dāng)年正值「新冠疫情」階段，因此設(shè)置門檻更高，參與面受到了限制，同時投資額度限制也減少了投資者參與的熱情，而此次公布的「跨境理財通2.0」作出了相應(yīng)調(diào)整，理應(yīng)吸引到更多投資者參與。
中銀香港副總裁陳文近日表示，自「跨境理財通」推出以來，中銀香港「南向通」及「北向通」整體開戶量及資金匯劃總量一直處於香港市場領(lǐng)先地位。據(jù)中國人民銀行廣東省分行統(tǒng)計截至2023年底的數(shù)據(jù)，參與「跨境理財通」的個人投資者達(dá)6.92萬人，當(dāng)中「北向通」達(dá)4.54萬人，「南向通」達(dá)2.38萬人，購買投資產(chǎn)品市值餘額達(dá)51億元人民幣。而「跨境理財通2.0」的推出，將令到大灣區(qū)居民參與「跨境理財通」業(yè)務(wù)試點將更加便利，參與渠道更加多元，可購買的理財產(chǎn)品更加豐富。
跨境ETF受追捧
2022年7月，深港金融市場互聯(lián)互通投資範(fàn)圍擴(kuò)展至符合條件的交易所買賣基金（ETF），香港及海外投資者可以買賣滬深上市ETF，而內(nèi)地投資者則可以買賣本港上市ETF。據(jù)有關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計，2022年7月，ETF正式納入「滬深港通」交易機(jī)制，截至2023年11月，共有139隻ETF參與「滬深港通」交易。
據(jù)不久前港交所披露的資料，「滬股通」和「深股通」共新增11隻ETF，這也使得滬股通和深股通內(nèi)的ETF標(biāo)的總數(shù)量達(dá)到了142隻。其中，深市ETF數(shù)量達(dá)到了60隻，產(chǎn)業(yè)主題類ETF數(shù)量佔了絕大部分。此次擴(kuò)容是ETF互聯(lián)互通開通以來第6次擴(kuò)容，也是今年陸股通名單首次擴(kuò)容。
博時基金指數(shù)與量化投資部投資總監(jiān)兼基金經(jīng)理趙雲(yún)陽表示，自「ETF 通」推出以來，無論是南ETF還是北向ETF，整體成交金額持續(xù)放量，可見「ETF 通」為香港和內(nèi)地投資者拓寬了投資範(fàn)圍，滿足了兩類投資者的跨境配置需求。 未來，「ETF 通」的發(fā)展可以實現(xiàn)香港和內(nèi)地投資品種的互補(bǔ)，進(jìn)而活躍 ETF 市場。
記者還觀察到，開年以來，跨境ETF持續(xù)受到追捧，由於太火爆，1月24日，易方達(dá)、華夏基金兩家公司相繼發(fā)布公告，美國50ETF、日經(jīng)ETF臨時停牌。可是，美國50ETF(SH513850)在停牌一小時後繼續(xù)漲停，這已是該ETF連續(xù)第三個漲停了，溢價率達(dá)32.52%。業(yè)內(nèi)人士表示，這只是一眾跨境ETF被追捧的縮影。另外與紅利相關(guān)的ETF也呈現(xiàn)資金淨(jìng)流入狀態(tài)。（記者 童越）
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