7月以來(lái),廈門(mén)警方針對(duì)冒充查案、冒充客服、機(jī)票改簽、冒充公司老闆和冒充部隊(duì)採(cǎi)購(gòu)等五類近期多發(fā)詐騙警情,全力以赴追贓挽損。廈門(mén)市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心(以下簡(jiǎn)稱:市打擊治理中心)持續(xù)升級(jí)並優(yōu)化涉詐資金的快速處置機(jī)制和流程,加強(qiáng)警銀協(xié)作配合,自夏季行動(dòng)開(kāi)展以來(lái),全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事警情同比下降了6.63%,累計(jì)返還群眾被騙資金1508.7萬(wàn)元。
據(jù)悉,在7月7至15日這一周內(nèi),警方成功全額追回了4起詐騙案件的受騙資金,共計(jì)297.85萬(wàn)元,有效遏制了大額電信詐騙案件的發(fā)生,最大程度挽回市民群眾財(cái)產(chǎn)損失。
16家銀行進(jìn)駐現(xiàn)場(chǎng)辦公 警銀協(xié)作更緊密
市打擊治理中心針對(duì)今年來(lái)電詐犯罪中資金流新特點(diǎn)和新變化,一方面積極加強(qiáng)與各大銀行尤其是駐點(diǎn)銀行工作人員的溝通協(xié)作,不斷完善電詐警情警銀緊急聯(lián)動(dòng)機(jī)制;另一方面,持續(xù)擴(kuò)充中心駐點(diǎn)銀行的數(shù)量,在原先的五家駐點(diǎn)銀行(中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行)基礎(chǔ)上,近期又有包括興業(yè)銀行、交通銀行在內(nèi)的11家銀行陸續(xù)入駐市打擊治理中心,截至8月19日,駐點(diǎn)中心的合署辦公銀行總數(shù)已達(dá)16家。
警銀合作網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步擴(kuò)大,提升了涉詐賬戶的查詢與止付效率。一旦接到電詐警情,市打擊治理中心能夠立即與駐點(diǎn)銀行工作人員協(xié)同開(kāi)展查詢止付工作。例如,7月11日,某公司財(cái)務(wù)人員遭遇了冒充老闆QQ詐騙,被騙金額高達(dá)198萬(wàn)元。接警後,市打擊治理中心與駐點(diǎn)銀行工作人員共同開(kāi)展止付工作,僅用時(shí)4分鐘便成功查清並鎖定資金流向,全額止付涉案賬戶中的受騙資金198萬(wàn)元。
第一時(shí)間開(kāi)展超常規(guī)溯源 查詢賬戶更靈活
通常情況下,市打擊治理中心在首次接警時(shí)會(huì)即刻詢問(wèn)並記錄報(bào)警人的銀行賬戶資訊,並迅速啟動(dòng)查詢與止付流程。然而,在實(shí)際工作中,有時(shí)會(huì)遇到部分報(bào)警人因情緒失控或記憶模糊而難以準(zhǔn)確提供轉(zhuǎn)賬細(xì)節(jié)的情況。針對(duì)上述情況,市打擊治理中心持續(xù)優(yōu)化拓展查詢方式,在確認(rèn)報(bào)警人身份,並征得其同意的前提下,直接向合作銀行發(fā)起對(duì)其名下所有賬戶及當(dāng)日交易明細(xì)的全面查詢請(qǐng)求。這一舉措能夠全方位追蹤報(bào)警人的資金流向,確保不錯(cuò)失攔截詐騙資金的黃金時(shí)間,顯著提升資金止付的時(shí)效性和成功率。
7月13日,湖裏某市民被以機(jī)票退改簽的方式詐騙了45.54萬(wàn)元。鑒於報(bào)警人情緒激動(dòng),且在詐騙過(guò)程中被誘導(dǎo)開(kāi)啟了熒幕共用,導(dǎo)致對(duì)自己賬戶的具體情況及資金流失細(xì)節(jié)描述模糊。市打擊治理中心立即啟動(dòng)超常規(guī)溯源查詢機(jī)制,快速鎖定了涉事詐騙賬戶及第三方支付訂單,並實(shí)施緊急止付措施,最終全額挽回了受害人的經(jīng)濟(jì)損失。(王禹杰)