反洗錢法修訂草案4月23日提請十四屆全國人大常委會(huì)初次審議。修訂草案共7章62條，規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立反洗錢監(jiān)測分析機(jī)構(gòu)，開展反洗錢資金監(jiān)測，負(fù)責(zé)接受、分析大額交易和可疑交易報(bào)告等。
據(jù)悉，現(xiàn)行反洗錢法自 2007年1月1日起施行，但近年來反洗錢工作暴露出有關(guān)機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)能力不足，反洗錢監(jiān)管協(xié)作機(jī)制不順暢，信息共享程度不高，監(jiān)測防控新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)以及打擊治理腐敗、跨境賭博、「地下錢莊」等違法犯罪活動(dòng)有待加強(qiáng)等問題。
修訂草案主要包括明確適用範(fàn)圍、加強(qiáng)反洗錢監(jiān)督管理、完善反洗錢義務(wù)規(guī)定等內(nèi)容。在適用範(fàn)圍方面，修訂草案明確，反洗錢是指為了預(yù)防和遏制通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，以及相關(guān)犯罪活動(dòng)，依照本法規(guī)定採取相關(guān)措施的行為預(yù)防和遏制恐怖主義融資活動(dòng)適用本法。
修訂草案明確職責(zé)分工，規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門(中國人民銀行)負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，與國務(wù)院有關(guān)部門、國家監(jiān)察機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)相互配合;國務(wù)院有關(guān)部門在各自的職責(zé)範(fàn)圍內(nèi)履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)。
同時(shí)，修訂草案要求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與監(jiān)督管理，規(guī)定反洗錢資金監(jiān)測，國家、行業(yè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估制度;明確反洗錢行政主管部門可以採取監(jiān)督檢查措施，開展反洗錢調(diào)查。完善國務(wù)院反洗錢行政主管部門與國家有關(guān)機(jī)關(guān)的反洗錢信息共享機(jī)制，建立受益所有人信息管理、使用制度。
在完善反洗錢義務(wù)規(guī)定方面，修訂草案規(guī)定金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)主要包括：建立健全反洗錢內(nèi)控制度並有效實(shí)施;開展客戶盡職調(diào)查，了解客戶身份、交易背景和風(fēng)險(xiǎn)狀況;保存客戶身份資料和交易記錄;有效執(zhí)行大額交易報(bào)告制度和可疑交易報(bào)告制度。此外，修訂草案還規(guī)定單位和個(gè)人不得從事洗錢活動(dòng)或者為洗錢活動(dòng)提供便利，應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查等。
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