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花旗私銀:亞太區家辦未來12個月最看好4類投資

花旗私銀:亞太區家辦未來12個月最看好4類投資

責任編輯:程向明 2023-09-13 17:17:15 來源:香港商報網

 花旗私人銀行公布2023年全球家族辦公室調查報告指,面對市場波動,全球及亞太區的家族辦公室現在更加注重財富及投資管理,並預計投資組合在未來一年將帶來收益。

 今年的調查於2023年6月展開。亞太區的參與者佔受訪者總數的21%。有關亞洲地區的幾項主要結果如下:

  亞太區的家族辦公室計劃在未來12個月內重新部署其投資組合,當中最看好的是全球發達市場投資級債券(global developed investment grade fixed income 43%)、私人信貸(private credit 33%)、私募股權直接投資(private equity direct investments 29%)和新興市場股票(emerging market equities 29%)。首選行業是科技(76%)、醫療保健(61%)和金融(37%)。

  在家族辦公室的管理和治理方面,亞太區受訪者中有64%表示財富管理服務是其家族辦公室的主要關注點,其次是投資管理服務,佔62%。這與其他地區的調查結果一致,反映各地的家族辦公室都需要應對不確定的宏觀環境。

  保存資產價值是亞太區家族的重中之重,有74%的受訪者持此觀點,此比例高於其他地區的受訪者。其次是培養下一代成為負責任的財富所有者,59%的受訪者對此表示認同。

  調查結果顯示,家族辦公室的投資職能已更趨專業化。在亞太區,63%的受訪者已將其投資實體與家族業務分開,而13%的受訪者正在進行有關工作。55%的受訪者制定了清晰的投資流程和內部管控措施,而49%已訂立正式的策略性計劃。

 亞太區受訪者對可持續投資的意欲較其他地區為高。亞太區只有6%的受訪者未曾接觸過可持續投資,屬於各地區之中最低的比例。

 家族辦公室正積極向新一代灌輸慈善捐贈的理念和目標。在亞太區,家族辦公室正尋求支持,推動下一代參與慈善事業,有38%的受訪者正在進行規劃,希望下一代傳承領先同儕的樂善精神,而36%的受訪者則致力促進慈善事業的策略性發展。

  面對不明朗的市況,亞太區客戶錄得最高的現金配置增幅,但大部分亞太區受訪者亦預計其投資組合在未來12個月內將錄得正回報。大多數(49%)受訪者預期中的投資組合回報約為10%至15%。

 花旗私人銀行亞太區家族辦公室諮詢服務主管王厚飛表示,家族辦公室的服務需求十分複雜且因每個家族的具體情況不同而大相徑庭,他們除了要認清家族的投資偏好和需要外,更關鍵的是要制定正確的投資架構和管治措施。隨著家族辦公室客戶的投資職能更趨專業,正加強為他們提供諮詢服務,當中考慮每個家族的發展動態、細緻要求以及其重視和關注的領域,例如影響力投資、慈善事業等。

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